周学冬：比特币出现“刷单”乱象，反洗钱监管指引征求意见

全国人大代表、中国人民银行营业管理司司长周学东：

比特币出现“刷单”乱象

反洗钱监管指引征求意见

■ 本报两期报道组张鑫

“比特币的泡沫和风险确实比较大。” 全国人大代表、中国人民银行营业管理司司长周学东3月13日上午在接受《证券日报》记者采访时表示，“我们和有关部门正在研究“加强比特币。各部门将从不同的监管角度陆续出台相关规定。例如在反洗钱方面，将尽快出台监管指引，并已向比特币交易平台征求意见。”

周学东介绍，“根据中国人民银行的部署，我们从今年1月初开始，就对比特币交易平台进行了持续的现场检查，两个多月的时间里发现了很多问题，有突出的有两个方面：一是部分机构涉嫌非法从事金融业务，包括融资融币、持续交易、集中撮合等；二是这些机构基本没有建立反洗钱的内控制度和措施.用比特币洗钱和用比特币逃避外汇管制确实存在，但数量不多。

“需要注意的是央行正研究比特币监管规则，比特币等网络虚拟商品交易泡沫非常大。今年1月，比特币价格飙升，中国比特币交易量一度占全球99%。”其实真实的成交量并不是特别大，主要是部分机构和投资者利用高频交易“敲门”，即通过刷单的方式制造虚假交易，增加业务量。可能这是因为一些PE而风险投资者希望以此来增加市场份额，吸引投资者的关注和投资。因此，有必要对比特币进行检查和监管。” 周学冬强调。

此外，周学东澄清了市场的误解，并表示，“目前，比特币交易平台常被误认为是交易所，但两者有本质区别。目前的比特币交易平台没有相应的金融牌照，不能称为交易所。”交易平台。” 所以。 另外央行正研究比特币监管规则，比特币是一种网络虚拟商品，不是货币，与央行研究的数字货币有着根本的区别。”

周学东建议，短期内要厘清比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作。 例如，不得利用杠杆交易、融资融券等方式，通过免除交易手续费等方式增加交易量和操纵交易价格，不得违反反洗钱规定或参与洗钱活动，不得违反外汇管理规定不得以法定货币代替比特币用于支付结算，不得偷税漏税，不得虚假宣传或非法传销，不得违规从事证券、期货等金融业务。规定。

周学东认为，从长远来看，比特币必须纳入地方政府管理的大宗商品交易平台的监管范围，由地方金融局实施主体监管或机构监管； 、税务局等实施职能监管； 中国人民银行营业管理部从支付结算、账户管理、反洗钱、外汇管理等方面实施职能监管。 总之，像比特币这样的交易平台，一定要宽容创新，细心观察，但绝对不能忽视。

除了关注比特币监管，周学东还提出了修改《中国人民银行法》的建议，建议明确中国人民银行宏观审慎监管框架的内容，“比如设立一个逆周期资本监管方案和对系统重要性金融机构实施审慎监管等。同时，应明确中国人民银行可以制定系统重要性金融机构的标准和范围。此外， 《中国人民银行法》应明确赋予中国人民银行对金融稳定事务的评估检查职责，明确中国人民银行的防范处置体系。发现问题，可要求限期整改 ; 情节严重的，可以单独或者会同有关监管部门采取审慎监管措施。”