北京市启动ICO平台清理整顿工作要求机构对平台进行监管

新京报讯（记者 金玉米地）9月4日央行等七部门发布关于防范代币发行融资风险暂停ICO融资的公告后，央行营业管理部、北京市整治办发布要求合作文件 清理整顿ICO平台。

银行和支付机构监控ICO平台账户资金

5日，新京报记者从央行、银行、支付机构等方面获悉，9月4日，央行印发《中国人民银行营业管理部关于开展清理整顿工作的通知》 《关于整顿代币发行融资行为加强支付结算管理的通知》（以下简称《通知》），要求各银行和支付机构立即停止提供开户、注册、交易等支付结算服务、清算和结算现有 ICO 平台。

《通知》还要求各银行和支付机构对涉及现有ICO平台的个人账户进行排查，发现大额或高频取款或存款符合反洗钱可疑交易报告标准的，应立即采取相应的限制措施，防范资金风险，并及时向北京市整改办和中国人民银行营业管理部报告。

各银行和支付机构不得为ICO平台开立新账户，每日对现有账户资金进行监控。 每日上午9：00前，将前一天的账户余额和账户交易信息通过电子邮件报送中国人民银行营业管理部。 如发现大额、高频存取款，应立即向北京市整治办和中国人民银行营业管理部报告。 同时，立即对相关账户采取限制措施，防止资金跑路。

对此，多家银行和支付机构昨日向新京报记者表示，目前正在研究排查ICO平台的账户风险。 其中一家股份制银行负责人表示，初判并未发现该风险账户。

北京市整治办要求ICO平台上报七方面数据

北京市整治办公室（全称北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室）也在9月4日发文，配合ICO平台的清理整顿工作。

昨日，新京报记者从监管部门获悉，北京市金融局北京市整治办发布《关于配合开展代币融资交易平台清理整顿工作的通知》，要求各平台16日前:00，向北京市整治办和央行营业管理部报送ICO项目数量、融资情况等7项详细信息。

具体来说，主要包括ICO平台成立以来完成的ICO项目数、项目完成时间、融资规模、平台注册用户数、累计ICO参与人数； 募集虚拟货币的存储地址、流向和使用情况，是否已经变现及变现后的使用情况； 是否对在线ICO项目进行了项目真实性审查、技术可行性和应用价值评估； ICO项目费率及平台收益、公司银行账户及相关账户等。

上述《通知》要求各平台主动清理整顿，立即停止各类ICO代币发行和推广活动。 对于已发行或完成的ICO项目，各平台须与发行人制定具体清算方案，共同完成清算清算工作，报送北京市整治办。

此外，要求各平台于9月5日15:00前将中国人民银行等七部门的《公告》置于网站首页，提醒投资者注意风险。 北京市整治办还要求各平台在17日前向所在区金融办书面报告平台运营情况、客户虚拟资产及资金余额、清算退费工作情况：每天00。

据介绍，清理整顿期间，各平台股东、实际控制人、高级管理人员、财务管理人员、核心技术负责人要全力做好在京平台的清理整顿工作。 同时，北京市金融工作局还向全市各区下发了落实属地责任的配套文件。

此外，各平台必须立即停止法定货币、代币和“虚拟货币”之间的兑换业务； 平台不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

中国科技金融法研究会理事肖萨认为，根据99号代币交易平台，应停止代币与法币、虚拟货币的交易。 如果不制止上述行为，我们认为可能存在行政罚款和封禁的风险。 至于代币交易平台是否存在刑法风险，则取决于其是否明知ICO项目方存在诈骗或诈骗行为，并“帮助”其募集资金或虚拟物品。 如果它知道或应该知道，它就是一个“助手”。 如果它不知道， 一个欺诈案件的“证人”。

■ 进步

部分ICO项目退币，部分投资者要求补“差价”

9月4日下午，央行等七部门联合发布通告称，代币发行（ICO）融资本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、违法违规。筹款。 金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

通知要求，立即停止各类代币发行和融资活动。 已完成代币发行和融资的组织和个人应做好清算等安排。

公告发布后，部分ICO项目暂停比特币没上市之前是传销吗，并启动退款流程。 据记者了解，小牛链、借贷链、超级天网、阿尔法币、流量链等已启动退款流程。

多个项目删除白皮书等信息

“小牛链”官网表示，将根据七部门的通知要求，做好清退手续安排。 目前，小牛链官网已删除项目团队介绍、白皮书、ICO计划。 小牛链官网此前宣称，可以将传统资产，如房地产、土地、债券、非上市公司股权/期权等进行数字化，放到基于区块链技术开发的小牛链上进行交易。

一位小牛链投资人表示：“具体措施尚不明确，但项目方并未要求强制退款。”

被曝虚假宣传伪造白皮书的“自由行”项目官网已删除项目负责人信息，英文白皮书已删除，中文白皮书显示“页面错误”。

一位“自由行”项目的投资人表示：“这个项目可以退币，不是强制的。项目人员在微信群里说，自由行是一个做实事的团队，继续持有会有惊喜它。” 自由行昨日公告称，已决定积极配合监管要求，让需要返币的ICO参与者以同样的方式返还投资的比特币和以太币。

记者在ICO微信群看到，监管生效后，有投资者要求退币，但也有投资者表示不支持退币，希望继续持有。 这些投资者认为，当前撤币会造成损失，继续持有，等待币值翻倍的机会。

删除项目团队信息、白皮书、众筹方案和借贷链团队。 目前，借贷链官方网站上没有相关信息，只有一张“借贷链”的图片。 借贷链表示，目前ICO众筹资产尚未交付平台，团队正在与平台沟通，将自愿还币用户的资产退回原路。

投资者对退款方式不满意

“4日可以自愿选择退币，现在想留也留不下来，还被强制退币。”墨连币群里一位投资人感慨道。

摩联曾经在8月15日进行了一次ICO，发行了墨子币，目前还没有在交易所上市交易。 9月4日上午，墨链发布《关于墨子币发行及退还公告》，称基于保护投资者利益的考虑，墨链团队及合作平台决定向有意向的投资者开放提币返还通道。

然而，9月5日晚，MoChain团队宣布强制退币。 根据最新公告，在与四大平台充分沟通后，墨链团队决定对所有通过合作平台投资的数字资产进行全额返还清算。

记者了解到，有投资者认为，按照规定，用比特币、量子链等数字货币兑换的墨子币，现将按原金额返还，但由于目前数字货币的流通，这部分损失由谁来承担？潜水。 对此，甚至有投资者提出“补差价”的要求。 但目前各平台主要按照数字货币的等值金额进行退款，不考虑数字货币的涨跌。

据记者不完全统计，目前至少有10个ICO项目组织退款。 部分涉及海外项目的ICO项目负责人表示，中国投资者必须全部退出，在海外开展业务，并将继续在海外开展业务。

新京报记者 王全豪 金宇

■市场

ICO停摆24小时：代币市场全线火爆

9月4日，受监管消息影响，代币市场暴跌，聚币网“创新试验区”14种代币全部下跌，8种代币跌幅超过40%。 然而，在ICO暂停24小时后，昨日下午，代币市场一片通红。

截至昨日19时56分，聚币网数据显示，主交易区11种代币全线上涨，创新实验区12种代币全线上涨，创新实验区仅4种。综合交易区30余种代币下跌。 其中，龙头代币“NEO（原蚂蚁金服）”上涨20.2%，9月4日币价减半的“炫链”上涨27%。

货币投机者认为，这是因为投机资金正在为市场反弹而战。 代币市场大跌后，一般会小幅反弹，投机资金趁势追逐超短线收益。

一位炒币者表示，“虽然代币市场暴跌，损失惨重，但最近的两次反弹让我赢回了60%的利润。” 出现小幅反弹，不建议投机者购买毫无价值的“空气币”。

虽然有小幅回升，但从近期走势来看，代币市场还是有严重的下滑。 记者通过聚币网数据计算比特币没上市之前是传销吗，8月15日以来，Achain、Voting Chain、Xuan Chain、Medical Chain、ICO Coin、Titanium Coin、IPCoin、Basic Coin等跌幅均超过90%。

聚币网9月5日晚间表示，为贯彻落实有关部门的决定，不排除随时停止部分币种交易并下架的可能。

新京报记者 王全豪