监管“币圈”：央行约谈工银支付宝等，坚决切断“炒币”支付环节

监管升级加大力度打击比特币等虚拟货币交易投机行为。

6月21日晚，人民银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构

这是监管机构打击银行和支付终端炒作加密数字虚拟货币交易的又一新举措。中国人民银行表示，要“及时切断交易资金的支付环节”。

央行发布采访机构公告后，加密货币迅速​​跳水。比特币盘中跌幅接近 10%，跌破每块 32,000 美元；以太坊一度跌幅超过 10%，低于 1900 美元/件； Binance Coin 和 Cardano 跌幅超过 5%，Dogecoin 跌幅接近 16%中国炒币违法吗，Ripple 跌幅超过 8%。与年内高点相比，比特币、以太坊等虚拟货币跌幅超过50%。

央行：要及时切断交易资金的支付环节

中国人民银行在公告中表示，虚拟货币交易投机行为扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产和洗钱等违法犯罪活动，严重侵害财产安全的人。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务。交易、清算、结算和其他产品或服务。

人民银行还指出，各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；加大技术投入，完善异常交易监控模型，有效提升监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工中国炒币违法吗，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

银行和支付机构积极响应

随后，上述银行和支付机构均发布公告并积极回应，重申不会开展或参与任何与虚拟货币相关的业务活动。

工行、农行等五家银行公告，任何机构和个人不得利用该行的账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易；将继续加强监控，一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户、向相关部门报告相关信息等管控措施。

支付宝宣布将从四个方面进一步加大对关联交易的打击力度：

一是继续严格监控和调查涉及虚拟货币的交易，对重点网站进行严格检查，建立账户检查制度，一经发现立即封杀；

二、加强支付交易中的风险监控，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监控，对可疑付款人进行风险提示，收款人应限制权利；

三是加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，持续监测签约商户风险。一旦发现商家从事虚拟货币交易，他们将被列入黑名单。禁止后续合作；

四是加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式加强用户宣传警示教育。

支付宝强调不提供任何辅助技术服务和能力；如发现有虚拟货币交易，将立即停止相关支付服务，并及时报告相关监管部门。

虚拟货币监管持续加强

本公告中提到的《关于防范比特币风险的通知》于2013年12月发布。文件指出，从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，与货币不具有同等法律地位，不能也不应该用作市场上的货币。

公告中提到的《关于防范代币发行和融资风险的公告》于2017年9月发布。文件明确，代币发行融资是指融资主体非法出售代币，流通，筹集所谓的“虚拟来自投资者的比特币和以太币等货币”，本质上是一种未经批准的非法公共融资行为。涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

今年5月以来，我国监管部门不断加强对虚拟货币领域的监管整治。

5月18日，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务，坚决抵制虚拟货币相关违法行为金融服务。活动中，不为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示服务，同时提醒公众增强风险防范意识，不参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金受损。

5月21日，国务院金融委员会第51次全体会议明确，要严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。这也是金融委员会首次提出打击比特币挖矿和交易。

此后，多地开始打击比特币挖矿和交易。不到一个月的时间，内蒙古、云南、青海、四川等部分电价偏低的地区密集发文，停止虚拟货币“挖矿”。

（本文首发于钛媒体App，作者｜蔡鹏程）