耶伦一句话：比特币连跌三天！为什么加密货币经常成为“洗钱”工具？

1 月 22 日，比特币一度跌至 28845 美元，较 24 小时内最高价 35102 美元下跌 17.83%。截至发稿时，比特币价格已升至 3 万美元以上。

“比特币是一种高风险资产，投资者获得回报的唯一途径是比特币价格上涨，更容易形成投机泡沫。在过去的一个月里，比特币在短时间内涨到了 40,000 美元，积累了很多风险。随着近期美联储未来可能退出宽松政策的消息，以及新上任的美国财长声称要加强对数字货币的监管，市场进入恐慌阶段，随后暴跌。”欧克云链研究院研究员告诉华夏时报记者。

美国内阁候选人将影响加密市场

On January 20, US time, US President-elect Joe Biden was sworn in, and former Federal Reserve Chairman Janet Yellen also participated in the "appointment hearing" held by the US Senate Finance Committee on the 19th. ”耶伦本周获得参议院确认，将成为美国首位女性财长。

耶伦在听证会上感受到了她对加密货币的看法，她说美国应该意识到新兴的恐怖主义融资工具。加密货币有机会被非法融资滥用，政府需要审查限制其使用的方式，并确保不会通过这些渠道进行洗钱活动。

巧合的是，最近，欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德也表达了对加密货币的担忧。他表示，比特币是一种涉及洗钱的高度投机资产，需要在全球层面就比特币达成监管共识。

耶伦发表评论后比特币1月份为什么跌，比特币继续下跌。全球加密金融情报服务商 Amber Group 合伙人 Annabelle Huang 表示，拜登任总统影响未来加密货币市场的关键因素是任命他的内阁——对区块链和加密货币友好的 Gary Gensler 任命美国证券交易委员会（SEC）主席，可能对行业产生积极影响；而最近美国财长提名人珍妮特·耶伦（Janet Yellen）关于加密货币的言论，可能预示着后续行业监管的进一步加强；经验丰富的加密市场参与者刚刚卸任美国货币监理署 (OCC) 负责人，这一角色对于美国商品期货交易委员会主席继任者的选择和提议尤其重要（美国商品期货交易委员会）。

针对本轮比特币价格下跌，经纪平台 Oanda 的高级市场分析师 Craig Erlam 表示：“在 1 月下旬的强劲表现之后，比特币显示出一些漏洞：它在周三承受 34,000 美元的压力“从那以后一直在下跌，很有可能持续运行在 30,000 美元左右。这个水平看起来非常脆弱，跌破这个水平可能在短期内对比特币和加密货币构成挑战。坏消息。”他还表示，如果比特币跌至 20,000 美元，他不会感到惊讶。

常用于“暗网”交易等非法活动

实际上，耶伦的担忧是有道理的。比特币等加密货币在推动全球金融发展的同时，也广泛用于洗钱、毒品和人口贩运等黑暗地下交易。

1月12日，德国警方摧毁了全球最大的暗网交易平台DarkMarket（黑市），并查封了摩尔多瓦和乌克兰的20多台服务器。 “黑市”的经营者也已被警方抓获。 《华夏时报》记者了解到，暗网拥有近50万客户和2400多家卖家，主要经营毒品、假钞、匿名SIM卡、盗取信用卡数据、恶意软件等。通过暗网处理了超过 320,000 笔交易，用于支付的加密货币的营业额约为 1.4 亿欧元，其中超过 4,650 比特币和 12,800 门罗币在暗网市场转移。

在中国，使用加密货币进行非法活动也很普遍。 2020年10月，浙江温州警方破获一起使用虚拟货币贩卖毒品的案件，刑事拘留4名犯罪嫌疑人，缴获成品毒品大麻16余公斤。警方称，犯罪分子为逃避侦查，通过论坛的站内信联系，通过虚拟货币转账进行交易。

财经作家周希兵对华夏时报记者表示，加密货币之所以成为犯罪分子热衷的洗钱和恐怖融资工具，原因在于安全性。在美元体系下，大额或频繁的收支可能会成为 FBI 的目标。一旦有针对性，其所有交易都会被控制在美国罢工的范围内，这样的交易是非常危险的。二是隐蔽。犯罪分子从事无形的业务。在交易过程中，越隐蔽，安全系数越高。互联网普及后，日常在线支付很方便，但都在监控范围之内，但加密货币无法监控。此外，使用加密货币进行交易还可以缩短犯罪分子的交易环节，让交易更加便捷。

“虽然加密货币被广泛用于非法活动，但不会影响加密货币的发展。因为技术本身没有善恶之分，重要的是控制它的人。另外，随着各种技术的进步，犯罪分子的交易也会受到监控，所以不会因为被犯罪分子使用而放弃加密货币的发展。”周希兵说。

周锡兵向记者强调，加密货币必须在主权国家的领导下发行，任何发行的货币都必须具有可追溯性。加密货币应定义为主权货币，公司或个人不得私下发行。为有效防止利用加密货币进行洗钱等非法活动，应努力提高加币的流动性和可追溯性比特币1月份为什么跌，通过区块链等新兴技术，加强加币的可追溯性，追踪流向的加密货币。全面的数据分析，阻止犯罪分子的交易。

对此，金融科技行业专家苏晓睿也对《华夏时报》记者表示，政府和监管部门要从底层支付和账户体系入手，更好化解加密货币的洗钱风险以我国数字人民币为例，坚持央行的集中监管，一方面可以抵御加密资产和全球稳定币的侵蚀，另一方面可以加强对资产流动的追踪，有助于防- 洗钱工作。